01 財務數位轉型
財務數位轉型面臨的挑戰
傳統財務流程常見的痛點主要體現在以下幾個方面：
● 效率低：許多財務人員的工作依賴手動處理，如開票和付款等，這些重複性的操作導致工作效率低下，且易出錯。
● 風控薄弱：在數位化前，依賴人工核對的發票驗證可能出現誤判，風險控制無法達到理想效果。
● 管控困難：如果沒有有效的電子系統，企業的財務制度和管控措施往往難以實現全面落地。
● 決策緩慢：未能即時反映事業狀況的財務數據會影響高效決策的制定。
● 系統落地慢：當需要調整財務流程時，經常需要等待IT部門的支持，這降低了流程調整的靈活性和效率。
財務人員的職能轉型
傳統的財務職能多聚焦在基本的核算和報表編制上，隨著數位轉型的推進，財務工作逐步向事業財務與戰略財務過渡，並更加關注如何通過數據支持企業的核心業務和長期發展策略。
財務數位化建設思路
為了應對以上挑戰，財務數位化的核心理念包括：
● 提升效率：利用自動化和多系統整合來提高財務處理效率。
● 業務融合：通過業財資稅資料的深度聯動，避免財務數據成為信息孤島，並賦能事業決策。
● 資料賦能決策：建立實時更新的數據看板與預警系統，及時反映問題並提供解決方案。
02 帆軟的財務數位轉型實踐
財務數位化建設歷程
帆軟的財務數位化從2021年開始，經歷了從1.0到3.0的發展過程，逐步實現從應付管理到稅控、費控、金稅等多系統的整合，打破信息孤島，實現業財協同。
2023年，帆軟進入財務數位化3.0階段，開始將業財資稅資料全面關聯，並且利用BI工具來提升分析能力與決策支援。預計2024年，帆軟將進一步優化財務資料分析，將數據轉化為企業的生產力。
財務分析的發展
帆軟的財務分析經歷了三個階段：
● 財務分析1.0（Excel）：依賴人工從多個系統匯總資料，容易出錯且效率低下。
● 財務分析2.0（電子報表）：通過自動化生成報表，解決了效率問題，但仍存在溝通壁壘和調整困難。
● 財務分析3.0（BI智慧分析）：實現即時數據分析，財務人員能自主處理資料，並快速響應事業需求。
03 基於FineBI的費用專項分析
費用專項分析背景
帆軟的費用管理模式注重事業需求優先，通過事後分析識別潛在的浪費與管理漏洞。例如，發現房租費用異常高，進行深入的多維度分析後發現空置率過高及押金未退等問題。基於這些分析，針對性地進行制度調整與流程優化。
FineBI在費用分析中的應用
● 發現問題：使用FineBI進行多維度資料分析，發現租房費用異常並與同業進行對比，找到降本空間。
● 分析問題：利用FineBI進行數據抽取與處理，搭建實時更新的分析看板，進行深入的問題診斷。
● 解決問題：根據分析結果進行差旅費、酒店、機票等方面的費用優化，並利用FineBI設置資料預警系統來跟蹤未來問題。
費用專項分析的價值
通過費用專項分析，帆軟減少了約305萬元的費用浪費，並識別出企業制度潛在的漏洞，成功進行了9項制度更新。這一過程展示了如何通過數據驅動的方式進行業務優化，並實現了費用的可視化管理和持續改進。
04 總結
帆軟的財務數位轉型以“提效、業務融合、賦能決策”為核心，並強調以下三點：
● 選擇合適的工具，事半功倍：高效的工具能顯著提升財務工作效率。
● 數據應融入業務，發揮最大價值：將財務數據與業務數據深度融合，提升決策支援能力。
● 資料說話，持續改進：基於資料的問題發現與解決方案，推動企業運營持續優化。
這些經驗與方法，將為其他企業的數位轉型提供寶貴的參考，幫助提升財務管理的效能，並更好地支援業務發展。
