本文改編自帆軟專家直播財務專場，結合萬昌印刷的實際案例，深入探討如何通過BI（商業智慧）技術解決財務分析中的常見難點，如資料獲取難、處理難和計算難等，並助力企業在製造和銷售領域提升工作效率，實現全方位的資料驅動決策，在激烈的市場競爭中脫穎而出。
案例公司簡介
萬昌公司成立於1987年，總部位於廣東佛山，是一家集研發創新、印刷製造於一體的整體包裝解決方案供應商。公司擁有廣東萬昌印刷包裝股份有限公司、萬昌印刷包裝（瀋陽）有限公司、廣東萬昌科藝材料有限公司、成都萬昌印刷包裝有限公司等四個生產基地，投資總額超過9億元，現有員工約1200人。萬昌擁有世界先進的印刷和配套的印前、印後設備以及高檔包裝紙材生產裝置，主營產品包括標籤、彩盒、精品禮盒、紙箱以及紙材五大類，致力成為全球一流的產品形象增值服務商，為客戶提供一站式的產品包裝解決方案。
萬昌公司財務分析需求與難點
● 中高層對資料訴求增加：
萬昌印刷在進行財務分析時，主要面對銷售部門、事業部門和工廠三個部門的需求。
銷售部門需要準確的資料來評估市場表現，分析各產品線的銷售情況，從而調整銷售策略和資源分配；
事業部門關注各項事業的盈利情況、成本控制以及部門間的協同效率，希望透過資料分析找出潛在的事業改進點，提升整體盈利能力；
工廠則注重生產效率、成本控制以及庫存管理，透過資料分析理解生產過程中的瓶頸和資源浪費，進而提升生產效率，降低成本。
● 財務資料應用難點：
傳統財務分析中，企業普遍面臨五大難點。
取數難，財務資料來源分散在不同系統和平臺之間，跨部門、跨系統的資料整合耗時且易出錯，各系統人為匯出存在誤差，excel資料量大開啟卡慢，事業部人員提需求導致溝通效率低；
處理難，企業資料量龐大且格式不統一，處理資料耗時，資料統計口徑不一，缺乏公信力，藉助excel分析效率低，資料處理過程難回溯，且對專業要求高；
計算難，財務分析涉及大量複雜計算公式和指標，手動計算易出錯，難以實時更新和快速響應，學習成本高，計算對電腦壓力大，只能基於固有指標分析，難以拓展；
圖形化難，財務資料多為表格或數字形式，用excel、PPT做視覺化報告學習成本高、製作困難、花費時間長，且無法靈活改變資料分析維度；
分享難，不同部門、崗位人群需從不同角度檢視資料，傳統分享方式不能及時傳遞資訊，影響決策效率，發郵件、發微信分享存在資料許可權不可控、成果複用難度大、多版本背景下難快速找到最新成果等問題。
● BI帶來的改變：
引入BI工具後，企業在解決上述難點方面成效顯著。
資料採集更加自動化，可實時從各系統提取所需資料，避免人工錄入的繁瑣和錯誤；
資料處理高效，BI工具能自動進行資料清洗、合併和格式化，減少人工干預，提高資料品質；
計算和分析簡便，BI的內建演算法和資料模型可輕鬆進行複雜財務計算，減少手動操作，提高準確性和實時性；
資料視覺化直觀，BI工具支援多種圖形化展示方式，財務分析結果以圖表、儀表盤等形式呈現，便於管理層快速把握事業動態；
資料分享和協作便捷，相關人員可實時訪問和共享資料，避免資訊孤島和溝通障礙。
帆軟財務分析平臺
● BI製造體系分析實踐：
在製造體系中，BI應用集中在生產過程的最佳化、成本控制、品質管理等方面，幫助企業找出潛在經營問題，提供改進決策依據。
如工廠經營分析會，傳統模式依賴人工彙總資料和定期報表，週期長、資訊滯後，而BI平臺可實時獲取生產資料，整合不同來源資料，利用資料視覺化技術呈現關鍵指標，快速、精準做出生產決策，提高生產效率和降低營運成本；
成本分析方面，BI工具詳細追蹤和分析各類成本，幫助企業分析不同產品生產成本，識別偏高成本產品，以便在採購、生產排程等環節調整，還能預測未來成本趨勢，為定價、預算編制提供資料支援；
質損管理上，BI實時監控生產過程中的品質資料，及時發現問題並追溯根源，進而最佳化生產工藝和流程；日常營運中，BI監控生產流程、人員配備、物料使用等方面，分析資源使用情況，提供最佳化建議；
工廠工單分析場景中，BI自動化追蹤工單進度，全面記錄各環節，分析執行效率、完工時間和生產質量等資料，識別生產中的延遲和瓶頸問題，提前採取措施避免損失。
● BI銷售體系分析實踐：
銷售體系的分析圍繞收入、毛利、庫存、銷售人員績效等多個維度，幫助企業全面掌握銷售運作實時狀況，提高銷售決策精準度。
收入&毛利分析中，BI平臺整合銷售資料，實時跟蹤收入和毛利變化，分析不同地區、產品、客戶的銷售資料，明確盈利能力和風險，還能分析產品毛利率趨勢，為調整銷售、定價策略和產品組合提供依據；
發貨/開票/下單/回款環節，BI工具實時監控執行情況，迅速發現問題並採取糾正措施，優化銷售和財務流程，提高資金週轉效率；
庫存交付方面，BI監控庫存資料，幫助企業分析不同產品庫存水平，預測未來需求，規劃採購和生產計劃，保證按時交付；
人員績效管理上，BI全面跟蹤銷售人員業績，及時評估銷售策略有效性，自動化計算銷售額、毛利貢獻、客戶維護情況等指標，助力銷售經理客觀公正評估績效，激勵員工；
資料分權場景中，將資料許可權分配給不同層級人員和部門，提高資料流通效率，使各部門能依據職責獲取資料分析決策，避免資訊孤島。
萬昌的FineBI使用反饋
● 學習渠道全面靈活：
FineBI提供豐富的線上教程、操作指南和學習模組，還能通過社群和使用者論壇交流答疑，使用者可根據自身學習進度和需求選擇合適方式，快速上手。
● 可鑽取、可聯動，使分析直達底層價值：
FineBI的“鑽取”功能和“聯動”機制讓資料分析更深入直觀，使用者能從高層次彙總資料深入細節，透過聯動分析揭示底層問題與價值，如從全域性銷售資料鑽取到單個產品銷量，進一步分析市場表現，幫助決策者精准調整策略。
● 時效性，資料實時更新，實時分享：
FineBI資料實時更新，確保決策層和事業部門及時獲得最新運營資訊，且可實時分享給相關人員，保證團隊溝通高效無障礙。
● 效率，提高工作效率，聚焦資料分析：
FineBI極大提高工作效率，自動化的資料處理與報表生成節省大量時間，分析人員可將精力集中在深入分析和策略思考上，提升整體工作效率和分析質量。
結語
財務BP作為連線企業與事業部門的橋樑，核心任務是透過資料分析為決策提供支援。在製造和銷售領域，資料分析價值重大。引入BI工具，企業能解決資料相關難題，實現財務分析的自動化和智慧化。
未來，隨著資料技術發展，BI工具在推動企業高效運作和精準決策方面將扮演更重要角色。FineBI作為帆軟旗下專業自助式BI工具，為企業提供整套解決方案，助力企業在製造和銷售效率提升上實現質的飛躍，通過持續資料驅動，提升財務分析準確性，在市場競爭中脫穎而出，獲得更大商業成功。
